Die BaFin hat am 11. November 2026 fünf Warnungen zu unerlaubt tätigen Anbietern veröffentlicht und eine Geldbuße gegen Amundi festgesetzt. Zwei der gewarnten Websites bieten nach Angaben der Aufsicht auch Kryptowerte-Dienstleistungen an. In drei Fällen berichten die Betreiber von Identitätsmissbrauch oder nicht auffindbaren Firmensitzen.
Die Meldungen im Überblick
- lilac-holdings(.)com: BaFin warnt vor der Website lilac-holdings(.)com, die ohne Erlaubnis Finanz-, Wertpapier- und Kryptowerte-Dienstleistungen anbietet und mutmaßlich die Identität der Lilac Capital Limited missbraucht.
- davoripro(.)com / Davori (haftungsbeschränkt) bzw. Davori Global LLC: Die BaFin warnt vor der Website davoripro(.)com, auf der ohne Erlaubnis Finanz-, Wertpapier- und Kryptowerte-Dienstleistungen angeboten werden.
- hanseanlage(.)com und hanseartesep(.)com: Die BaFin warnt vor den Websites hanseanlage(.)com und hanseartesep(.)com, über die ohne Erlaubnis Tages- und Festgeldanlagen sowie Kredite angeboten werden; zudem liegt Identitätsmissbrauch der Hanseartes ep Anlageverwaltung GmbH & Co. KG vor.
- kapitum(.)com: Die BaFin warnt vor der Website kapitum(.)com, deren Betreiber unter dem Namen Kapitum Finance ohne Erlaubnis Kredite vergeben sollen.
- Amundi S. A.: Die BaFin hat gegen die Amundi S.A. eine Geldbuße von 250.000 Euro wegen verspäteter Stimmrechtsmitteilungen nach dem WpHG festgesetzt.
- @santander-finance-europe(.)de: BaFin warnt vor E-Mails der Domain @santander-finance-europe(.)de, über die Fest- und Tagesgeldangebote unter Missbrauch der Identität der Santander Consumer Bank bzw. Openbank Deutschland AG verbreitet werden.
lilac-holdings(.)com: BaFin vermutet Identitätsdiebstahl
Die BaFin warnt vor Angeboten auf der Website lilac-holdings(.)com. Dort werden nach Erkenntnissen der Aufsicht ohne Erlaubnis Finanz- und Wertpapierdienstleistungen sowie Kryptowerte-Dienstleistungen angeboten. Die Betreiber treten als Lilac Capital Limited bzw. Lilac Capital LLC mit Sitz in Manchester auf.
Auf der Website wird eine Unternehmensnummer genannt. Unter dieser Nummer ist im britischen Unternehmensregister (Companies House) die Lilac Capital Limited eingetragen. Die BaFin hat jedoch keine Anhaltspunkte dafür, dass dieses Unternehmen tatsächlich mit der Website in Verbindung steht. Vielmehr dürfte es sich mutmaßlich um einen Identitätsdiebstahl zulasten der Lilac Capital Limited handeln. Die Warnung stützt sich auf § 37 Absatz 4 Kreditwesengesetz und § 10 Absatz 7 Kryptomärkteaufsichtsgesetz.
Quelle: BaFin-Meldung vom 11.11.2026
davoripro(.)com: Firmensitz in Wien nicht nachweisbar
Die BaFin warnt auch vor der Website davoripro(.)com. Dort werden nach Erkenntnissen der Aufsicht ohne Erlaubnis Finanz- und Wertpapierdienstleistungen sowie Kryptowerte-Dienstleistungen angeboten. Die Betreiber treten als Davori (haftungsbeschränkt) bzw. Davori Global LLC auf und geben Wien als Unternehmenssitz an.
Eine entsprechende Eintragung lässt sich nach Angaben der BaFin weder im österreichischen Firmenbuch noch im deutschen Handelsregister feststellen. Die Warnung basiert auf § 37 Absatz 4 Kreditwesengesetz und § 10 Absatz 7 Kryptomärkteaufsichtsgesetz.
Quelle: BaFin-Meldung vom 11.11.2026
hanseanlage(.)com und hanseartesep(.)com: Daten echter Firmen missbraucht
Die BaFin warnt vor den Websites hanseanlage(.)com und hanseartesep(.)com sowie vor E-Mails von diesen Domains. Die Betreiber bieten nach Erkenntnissen der Aufsicht ohne Erlaubnis Tages- und Festgeldanlagen sowie Kredite an.
Im Impressum nutzen sie die Unternehmensdaten der Hanseartes ep Anlageverwaltung GmbH & Co. KG und der Hanseartes ep Management GmbH. Die BaFin spricht von einem Identitätsmissbrauch. Grundlage der Warnung ist § 37 Absatz 4 Kreditwesengesetz.
Quelle: BaFin-Meldung vom 11.11.2026
kapitum(.)com: Kredite ohne Erlaubnis und falsche Verbindung
Die BaFin warnt vor Angeboten auf der Website kapitum(.)com. Es besteht der Verdacht, dass die Betreiber unter dem Namen Kapitum Finance in Deutschland ohne Erlaubnis Bankgeschäfte in Form von Kreditvergaben betreiben.
Entgegen den Angaben auf der Website besteht nach Erkenntnissen der BaFin kein Zusammenhang mit der Hartlepool Investments Limited mit Sitz in Hartlepool, Vereinigtes Königreich. Die Warnung stützt sich auf § 37 Absatz 4 Kreditwesengesetz.
Quelle: BaFin-Meldung vom 11.11.2026
Amundi muss 250.000 Euro Bußgeld zahlen
Die BaFin hat am 4. November 2026 eine Geldbuße von 250.000 Euro gegen die Amundi S.A. festgesetzt. Grund war eine Aufsichtspflichtverletzung im Zusammenhang mit Verstößen gegen das Wertpapierhandelsgesetz. Das Unternehmen hatte zwischen Juli und August 2025 Stimmrechtsmitteilungen nicht rechtzeitig übermittelt.
Anteilseigner müssen innerhalb von vier Handelstagen dem Emittenten und der BaFin mitteilen, wenn ihre Stimmrechte bestimmte Schwellenwerte erreichen. Die Pflicht soll Transparenz über Beteiligungsveränderungen und Eigentumsverhältnisse börsennotierter Gesellschaften schaffen.
Quelle: BaFin-Meldung vom 11.11.2026
Gefälschte Santander-Mails werben mit Fest- und Tagesgeld
Die BaFin warnt vor Fest- und Tagesgeldangeboten, die von einer E-Mail-Adresse mit der Domain @santander-finance-europe(.)de versendet werden. Es besteht der Verdacht, dass die unbekannten Betreiber ohne Erlaubnis Bankgeschäfte betreiben und/oder Finanzdienstleistungen erbringen.
Die Betreiber geben vor, das Angebot stamme von der Santander Consumer Bank S.A. bzw. der Openbank Deutschland AG. Diese Angaben treffen nach Angaben der BaFin nicht zu. Es handelt sich um Identitätsmissbrauch. Grundlage der Warnung ist § 37 Absatz 4 Kreditwesengesetz.
Quelle: BaFin-Meldung vom 11.11.2026
So schützt du dich
- Prüfe vor jeder Anlage, ob das Unternehmen in der Unternehmensdatenbank der BaFin als zugelassen geführt wird.
- Traue keiner Firmennummer oder einem Impressum allein: Ein Eintrag im Handelsregister beweist nicht, dass die Website von diesem Unternehmen betrieben wird.
- Rufe bei angeblichen Bankangeboten per E-Mail die Bank über die offizielle Website oder Telefonnummer an und frage nach, ob das Angebot echt ist.
- Überweise Geld nur auf Konten, die eindeutig zum geprüften Anbieter gehören, und sei misstrauisch bei ungewöhnlich hohen Zinsen oder schnellen Kreditzusagen.
- Ob ein Anbieter zugelassen ist, zeigt die Unternehmensdatenbank der BaFin.
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