BaFin verhängt Bußgeld gegen Social Lease GmbH

Die BaFin hat gegen die Social Lease GmbH ein Bußgeld von 25.000 Euro verhängt. Grund ist ein Verstoß gegen das Geldwäschegesetz: Das Finanzdienstleistungsinstitut hatte nach Angaben der Aufsicht keine angemessenen internen Sicherungsmaßnahmen geschaffen. Der Bescheid ist seit dem 1. Oktober 2026 rechtskräftig.

Social Lease GmbH muss 25.000 Euro zahlen

Die BaFin hat gegen die Social Lease GmbH ein Bußgeld in Höhe von 25.000 Euro festgesetzt. Nach Angaben der Aufsicht hat das Finanzdienstleistungsinstitut gegen das Geldwäschegesetz verstoßen, weil es keine angemessenen geschäfts- und kundenbezogenen internen Sicherungsmaßnahmen geschaffen hatte. Der Bescheid ist seit dem 1. Oktober 2026 rechtskräftig.

Nach § 6 Absatz 1 des Geldwäschegesetzes müssen Finanzdienstleistungsinstitute interne Grundsätze, Verfahren und Kontrollen einrichten. Damit sollen sie Risiken aus Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung steuern und verhindern, dass Erträge aus Straftaten in den legalen Finanzkreislauf gelangen. Die BaFin stützt den Vorwurf auf Feststellungen vom 25. und 26. März 2025. Unangemessene Sorgfaltspflichten und Risikokontrollen kann die Aufsicht mit einer Geldbuße ahnden.

Quelle: BaFin-Meldung vom 27.10.2026

So schützt du dich

• Prüfe bei Finanzdienstleistern, ob sie in der BaFin-Unternehmensdatenbank geführt werden und ob dort Maßnahmen vermerkt sind.
• Ein Bußgeld wegen Geldwäscheprävention ist ein Warnsignal für die internen Kontrollen – nicht automatisch ein Hinweis auf Betrug, aber ein Grund, genauer hinzusehen.
• Lass dir bei Verträgen schriftlich geben, wie Kundengelder verwahrt und geprüft werden.
• Melde unseriöse Angebote der BaFin oder der Verbraucherzentrale, statt dich auf mündliche Zusagen zu verlassen.
• Ob ein Anbieter zugelassen ist, zeigt die Unternehmensdatenbank der BaFin.