Die US-Großbank JP Morgan, der führenden Oracle-Dienst Chainlink und das DeFi-Projekt Ondo Finance sind ein ungewöhnliches Trio. Gemeinsam haben sie beweisen, wie US-Staatsanleihen auf die Blockhain kommen.
Tokenisierung und RWA (Real World Assets) sind in diesem Kryptojahr ein Riesenthema, bald schon sollen dort Billionen von US-Dollar umgesetzt werden. Ein typisches Beispiel könnten US-Staatsanleihen werden, welche weltweit nachgefragt sind und hohe Liquidität bieten. Deshalb ist das erfolgreiche Pilotprojekt von JP Morgan, Chainlink und Ondo Finance so spannend. Die drei sehr verschiedenen Kooperationspartner melden per Pressemitteilung, durch ihr Zusammenspiel tokenisierte US-Staatsanleihen über Blockchains hinweg handelbar gemacht zu haben.
JP Morgan hat hier seine private Blockchain-Umgebung Kinexys eingebracht. Von hier wurde ein Kaufauftrag für kurzfristige US-Staatsanleihen platziert, die auf der öffentlichen Blockchain von Ondo Finance simuliert in einem Testnet tokenisiert lagerten. Chainlink steuerte quasi als Mittelsmann Preisdaten in Echtzeit bei und diente als Brücke zwischen den Blockchains. Das Projekt sei ein „Statement zur Zukunft der Finanzen“, frohlockt Nathan Allman, CEO von Ondo Finance. Ähnlich äußerte sich Chainlink Mitgründer Sergey Nazarov, der große Nachfrage für solche Lösungen prognostiziert.
Gehandelt wurde nach dem Prinzip Lieferung bei Bezahlung. Bei der händischen Bearbeitung solcher Deals sind über das vergangene Jahrzehnt global mindestens 914 Milliarden US-Dollar Extrakosten durch Strafzahlungen und aufwändige Abwicklung entstanden, zitieren Chainlink, Ondo Finance und JP Morgan eine Studie. Diese Risiken und Kosten sollen minimiert werden, wenn wie bei dem aktuellen Projekt die RWAs Staatsanleihen tokenisiert über Blockchains hinweg gehandelt und bezahlt werden können.
Kinexys von JP Morgan hält einen eigenen Stablecoin vor und kommt auf tägliche Umsätze von 2 Milliarden US-Dollar. Durch Chainlink und Ondo Finance öffnet sich diese Blockchain-Umgebung potenziell auch für Nichtkunden der Großbank. Der Mitteilung zufolge könnte angestrebt werden, dem Pilotprojekt ein breites Ausrollen der Lösung folgen zu lassen.
Fazit: RWAs und Tokenisierung als Wachstumssparte der Kryptoindustrie
Ripple schätzt gemeinsam mit Boston Consulting jährliche Wachstumsraten von 53 Prozent beim Markt für tokenisierte RWAs. Laut Daten von DeFiLlama sind auf öffentlichen Blockchains erst rund 12 Milliarden US-Dollar in entsprechende Produkte investiert und der Geldmarktfonds BUIDL von BlackRock ist dabei mit knapp 3 Milliarden US-Dollar Marktführer. Auch hier zeigt sich, wie BlackRock als weltgrößter Vermögensverwalter von der klassischen Wall Street seine Fühler Richtung Kryptoindustrie ausstreckt. Chainlink pflegt schon seit Jahren Geschäftsbeziehungen mit der Realwirtschaft, Ondo Finance startete erst 2023, die Geschichte von JP Morgan führt bis ins 19. Jahrhundert zurück. Was dort vielleicht zusammenwächst, hat seinen ganz eigenen Charme und gibt einen Ausblick darauf, welche Möglichkeiten sich Anlegern durch RWAs im Zusammenspiel mit Blockchains eröffnen.
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