Die Blockchain-Technologie revolutioniert weiterhin die Finanzwelt, und große Institutionen wollen ein Stück vom Kuchen. UBS Asset Management, die Vermögensverwaltungssparte der größten Finanzholding der Schweiz, hat kürzlich ein Pilotprojekt zur Tokenisierung eines Variable Capital Company (VCC) Fonds auf der Ethereum-Blockchain gestartet. Dies ist Teil des breiteren “Project Guardian”, das von der Monetary Authority of Singapore (MAS) ins Leben gerufen wurde.
Was ist das Tokenisierungsprojekt?
Das Pilotprojekt nutzt den hauseigenen Tokenisierungsdienst von UBS, bekannt als “UBS Tokenize”, um einen tokenisierten Geldmarktfonds zu starten. Dieser Fonds ist als Smart Contract auf der Ethereum-Blockchain implementiert und ermöglicht es UBS, Fondszeichnungen und -rücknahmen zu erleichtern. Die Tokenisierung von realen Vermögenswerten, wie sie in diesem Projekt angewendet wird, verwandelt physische Assets in digitale Token, die auf einer Blockchain oder einem verteilten Ledger erworben, verkauft und gehandelt werden können.
Warum ist dies wichtig?
Thomas Kaegi, Leiter von UBS Asset Management in Singapur und Südostasien, betonte, dass dieses Projekt ein “Schlüsselmeilenstein” sei. Es baut auf der Expertise von UBS in der Tokenisierung von Anleihen und strukturierten Produkten auf. Durch die Zusammenarbeit mit traditionellen Finanzinstituten und Fintech-Anbietern will UBS Erkenntnisse darüber gewinnen, wie die Marktliquidität verbessert und der Marktzugang für ihre Kunden erweitert werden kann.
Kontext und bisherige Bemühungen
Dies ist nicht das erste Mal, dass UBS in die Blockchain-Technologie eintaucht. Ende letzten Jahres gab das Unternehmen die Emission der weltweit ersten öffentlich gehandelten digitalen Anleihe bekannt. Zudem wurde die UBS Tokenize-Plattform kürzlich in Hongkong für die Ausgabe von digitalen strukturierten Anleihen durch die Bank of China Investment genutzt.
Was kommt als Nächstes?
Das Pilotprojekt ist ein Teil des breiteren MAS-geführten VCC-Initiative, die darauf abzielt, verschiedene reale Vermögenswerte zu tokenisieren. Es folgt auf die vorherigen Bemühungen der Finanzaufsicht, das Potenzial von dezentralisierten Finanzanwendungen (DeFi) in Großhandelsfinanzierungsmärkten zu erkunden.
Fazit
Trotz des Interesses an Blockchain-Technologien und der Möglichkeit für seine Kunden, in Kryptowährungen zu investieren, hat UBS CEO Ralph Hamers in der Vergangenheit den aktiven Handel, die Verwahrung oder Kreditvergabe im Zusammenhang mit “alternativen” Krypto-Assets ausgeschlossen. Dennoch zeigt dieses Pilotprojekt, dass große Finanzinstitutionen die Möglichkeiten der Blockchain-Technologie ernsthaft in Erwägung ziehen, insbesondere im Kontext der Tokenisierung von Vermögenswerten.
Dieses Pilotprojekt könnte ein wichtiger Schritt in Richtung einer breiteren Akzeptanz der Blockchain-Technologie in der traditionellen Finanzwelt sein. Es bleibt abzuwarten, welche weiteren Entwicklungen sich aus dieser Initiative ergeben werden.
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