In der schnell wachsende Sparte DeFi spielt Curve Finance als dezentralisierte Kryptobörse eine wichtige Rolle, rund 1,5 Milliarden US-Dollar sind dort umgerechnet aktuell angelegt. Curve Finance konzentriert sich auf Stablecoins. Warum das für Dich wichtig ist, erklären wir hier.
DeFi in der Kryptobranche bedeutet aus Sicht von Anlegern prinzipiell die Jagd nach der bestmöglichen Rendite. Gewinnchancen verschieben sich minutenschnell, hängen von eingesetzten Token ab und nicht zuletzt dem DeFi-Protokoll, welches die Einlagen automatisiert verarbeitet. Curve Finance übernimmt dabei zwei grundlegende Aufgaben: Die Plattform dient zum einen für preiswerten Umtausch von Stablecoins wie Tether (USDT) oder USD Coin (USDC) untereinander. Weiter bietet Curve Finance die Möglichkeit, Guthaben für sogenannte Liquidity Pools zur Verfügung zu stellen, wo sie weiterverliehen werden und so Zinsen erzielen. CRV wiederum ist der Governance Token für Curve Finance, der ein demokratisches Mitspracherecht für strategische Fragen garantiert und zusätzliche Bonusse erlaubt. Insofern ist der Preis von CRV auch der Gradmesser für den Erfolg von Curve Finance.
Curve Finance in der Praxis
Wenn Du die Webpage von Curve Finance aufrufst, wird Dich vielleicht das Retro-Design überraschen. Ungewohnt pixelig geht es dort zu, aber keine Angst – alle wichtigen Funktionen sind auf einen Blick erkennbar.
Zunächst Curve Finance als Wechselstube: Hier macht die Plattform eigentlich das Gleiche wie Uniswap. Sie bildet Liquidität für Tauschgeschäfte und kann so direkt Coins gegeneinander tauschen, was Gebühren im Vergleich zu zentralisierten Kryptobörsen schafft. Doch während Uniswap sich auf das Ökosystem von Ethereum mit ERC-20-Token fokussiert, liegt bei Curve Finance die Konzentration auf Stablecoins und Bitcoin-Abbildungen. Im Herbst 2020 unterstützt Curve Finance die Stablecoins DAI, USD Coin (USDC), Tether (USDT), True USD (TUSD), Binance USD (BUSD), sUSD sowie Paxos Standard (PAX) – also alle wichtigen Stablecoins auf Basis von US-Dollar. Dazu kommen die Bitcoin-Abbildungen rentBTC, Wrapped Bitcoin (wBTC), sBTCn und Huobi BTC (HBTC), welche die Bedeutung von BTC als Leitwährung für die Kryptobranche unterstreichen.
Nun Curve Finance für Anleger: Die weiter unten auf der Webpage dargestellten Liquidity Pools zeigen, welche Stablecoins beziehungsweise BTC-Abbildungen für Yield Farming angenommen werden. Diese Einlagen sind mit Compound (COMP), iEarn.finance und anderen DeFi Protokollen verknüpft und werden automatisiert auf dem Markt für Leihgeschäfte platziert. Wer daran partizipiert, erhält neben den Zinsen fast immer zusätzlich CRV als weiteren Anreiz für die Bereitstellung von Liquidität. Prognosen für Jahreszinsen sind sowohl für die Liquidity Pools als auch CRV geben Anhaltspunkte, wo es besonders attraktiv ist, Guthaben anzulegen. Die Tauschbörse von Curve Finance wiederum erleichtert, in aktuell nachgefragte Coins umzulagern bei geringen Gebühren.
Risiken bei Curve Finance
Curve Finance wurde und wird von namhaften Unternehmen wie Trail of Bits auf Sicherheitsprobleme geprüft. Seit dem Start ist Curve Finance nicht durch Lücken im Code aufgefallen, die Hackern oder Betrügern Einfallstore bieten würden. Doch merke Dir trotzdem: Tauschgeschäfte als jeweils einmaliger Deal bei Curve Finance sind weitgehend unproblematisch, hier ist die Plattform jederzeit selbst Herr der Lage. Bei den Liquidity Pools für Field Farming ist durch die Verknüpfung mit anderen DeFi-Protokollen die Situation anders, den hier könnten auch Fehler in fremden Codes bis auf Curve Finance durchschlagen. Deshalb wird empfohlen, diese Funktion nur als erfahrener Anleger zu nutzen und auch die fremden Protokolle wie Compound, Synthetix oder iEarn im Auge zu behalten.
CRV als der Governance Token spiegelt neben Gewinnchancen auch Risiken. Falls etwa Curve Finance seine führende Rolle als DEX für Stablecoins verliert oder sich in den Lending Protokollen Fehler zeigen, wird auch CRV vorhersehbar an Wert verlieren. Wenn Curve Finance seinen Erfolgskurs fortsetzt, wird auch CRV an Wert gewinnen.
Fazit: Curve Finance – das Uniswap für Stablecoins
Curve Finance ist derzeit aus DeFi in der Kryptobranche nicht wegzudenken. Mit CRV als Governance Token war man in Vergleich zu Uniswap früh dran, mit dem Fokus auf Stablecoins hat das Projekt einen nachgefragten Markt besetzt. Für Dich als Anleger ist Curve Finance der erste Anlaufpunkt, wenn es darum geht, Stablecoins (und BTC-Abbbildungen) mit niedrigen Gebühren untereinander zu tauschen. Kurs und voraussichtlich anfallende Gebühren werden transparent angezeigt, die Anbindung an Deine Wallet ist einfach.
Mit etwas mehr Wissen ist auch die Beteiligung an Liquidity Pools bei Curve Finance attraktiv, doch nicht ohne Restrisiken und mit Konkurrenz von anderen Plattformen. CRV als Governance Token hat das Potenzial, sich weiterzuentwickeln und das nicht nur als Spekulationsobjekt. Denn in der gesamten Sparte DeFi ist das Tempo für Innovationen hoch und Curve Finance ist eines der großen Projekte, welches dieses früh begriffen und umgesetzt hat.
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